お客様本位の業務運営方針（FD） - さくら総合保険株式会社 大阪府堺市損保ジャパン保険代理店

お客様本位の業務運営に関する取組方針

さくら総合保険株式会社
代表取締役CEO　宮川 辰也

さくら総合保険株式会社は、常に「保険を通じて安心と安全をお届けし、地域に貢献する」という思いを大切に歩んでまいりました。
私たちは、単に保険商品を販売するのではなく、“安心して暮らせる未来”をお届けする存在でありたいと考えています。

この理念を実現するため、当社は金融庁が公表する「顧客本位の業務運営に関する原則」に基づき、以下のとおり取り組みを整理・公表いたします。

① 方針の策定・公表・定期的見直し（原則1）

当社は、「保険を通じて安心と安全をお届けし、地域に貢献する」という理念のもと、本方針を策定し公表しています。
本方針は定期的に見直しを行い、社会環境やお客様ニーズの変化を踏まえ、継続的に改善してまいります。

② お客様の最善の利益の追求（原則2）

保険には目的に応じてさまざまな商品があり、お客様にとって選択が難しい場合もあります。
だからこそ私たちは、常にお客様の声に耳を傾け、一緒に考え、疑問や不安に丁寧に寄り添うことを何より重視しています。

私たちが提供するのは商品そのものではなく、安心につながる最適なご提案です。

③ 利益相反の適切な管理（原則3）

当社は、公平・中立の姿勢を貫き、特定の商品を優先的に推奨することはありません。
お客様の意向・加入目的・家計状況などを十分に確認したうえで、最適と考えられる商品をご提案いたします。

社内ルールに基づき、利益相反の可能性を適切に管理し、お客様の利益を最優先に行動します。

④ 手数料等の明確化（原則4）

保険契約に関する費用や仕組みについては、お客様が理解しやすい形でご説明いたします。
特に生命保険分野においては、商品内容や仕組み、注意点について専門用語をできるだけ使わず、納得いただけるまで丁寧にご説明することをお約束します。

⑤ 重要な情報の分かりやすい提供（原則5）

補償内容やリスク、免責事項など重要な事項については、わかりやすく丁寧にご説明いたします。
損害保険においては補償内容の確認とリスク説明を徹底し、生命保険においては比較・検討を通じて納得いただける情報提供を行います。

⑥ お客様にふさわしいサービスの提供（原則6）

ご契約はゴールではなくスタートです。

更新時の見直し、ライフサイクルや生活環境の変化への対応、万一の事故や保険金請求時の迅速なフォローなど、契約後のサポートにも力を入れています。

「困ったときに思い出していただける存在」であることを目指し、誠実な対応を継続してまいります。

⑦ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み（原則7）

お客様からいただくご意見は、当社の成長に欠かせない大切な財産です。
お褒めの言葉は励みに、改善のお声は真摯に受け止め、社内で共有し品質向上につなげています。

また、社員一人ひとりが誇りを持って働き、期待を超えるサービスを提供できるよう、継続的な研修と学びの機会を設けています。

お客様に寄り添い、地域から信頼され、選ばれる代理店であり続けるため、全社員が一体となって取り組んでまいります。

まとめ

さくら総合保険株式会社は、お客様に寄り添い、地域から信頼され、選ばれる代理店であり続けるため、これからも変わらず誠実に取り組んでまいります。

お客様本位の業務運営に関する取組結果の公表(KPI公表)

さくら総合保険株式会社は2024年度のお客様本位の業務運営に関する取組み結果を以下にまとめましたので、公表いたします。
弊社は今後も長期的な視野で、健全かつ戦略的な経営に徹してまいります。

※当社のKPIは、単なる売上や件数を評価するものではなく、お客様本位の業務運営を実践できているかを確認するための指標です。
※損害保険では、補償内容の確認やリスク説明、事故時の迅速な対応などを継続的に行った結果として、ご契約の状況や件数・保険料の推移を確認しています。
※生命保険では、2社乗合の特性を活かし、お客様の加入目的に沿った比較・検討を行った結果としての契約状況を成果指標として管理しています。